Courtier en assurance vie

Tout comme dans le cadre de notre mission CIF, préalablement à tout conseil et proposition de contrat d’assurance-vie, nous vous remettrons une lettre de mission comportant mention de l’objet et des modalités de notre mission ainsi que notre mode de rémunération.

Suite à la signature de la lettre de mission, nous vous remettrons un rapport écrit de conseil comportant les propositions de contrat, leurs modalités de souscription, leurs avantages et inconvénients ainsi que les risques qu’elles comportent compte tenu de votre situation financière, de votre expérience en matière financière et de vos objectifs.

Nos offres de produits en assurance vie

• L’assurance vie :

  Outil indispensable en matière de gestion de patrimoine, elle permet de bénéficier de multiples avantages juridiques, fiscaux et financiers, et de répondre à de très nombreux besoins (constitution d’un patrimoine, transmission, succession, disponibilité de l’épargne…).

• Le contrat d’assurance vie luxembourgeois :

  Tout comme le contrat d’assurance vie français, il constitue un véhicule de capitalisation utilisable en cas de vie ou en transmission (en cas de décès) dans un cadre civil avantageux (superprivilège, stabilité juridique et fiscale, confidentialité, insaisissabilité du contrat, portabilité, liberté des fonds dédiés, accès plus large aux titres vifs, stratégies d’investissements plus variées), le cadre fiscal de l’assurance vie française, le tout couplé à la neutralité fiscale du Luxembourg.

• Le contrat de capitalisation :

  Support d’épargne à long terme, il a pour but la constitution d’un capital à une échéance déterminée lors de la souscription. Il permet notamment d’optimiser le calcul de l’ISF, d’assouplir les règles de transmission du patrimoine ou bien encore de cumuler ses avantages avec ceux du PEA dans le cadre du PEA de capitalisation ou d’un PEA-PME de capitalisation.

• Le contrat Madelin :

  Dispositif de préparation à la retraite réservé aux indépendants, il offre une déduction fiscale immédiate. Il permet d’effectuer des versements en optimisant votre fiscalité, préparant ainsi un complément de revenus pour votre retraite.

• Plan d’Épargne Retraite « Patrimonial » (PERP – Plan d’Épargne Retraite Populaire) :

  Dispositif de préparation à la retraite offrant une déduction fiscale immédiate. Tout comme le contrat Madelin, mais dans un cadre plus large, il permet, dans un cadre réglementaire précis, d’effectuer des versements en optimisant votre fiscalité, préparant ainsi un complément de revenus pour votre retraite.