Conseil en Investissement Financier
Notre statut CIF nous permet d’exercer les activités de conseil suivantes :
- Conseil en investissement portant sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds commun de placement, etc.),
- Conseil sur la fourniture de services d’investissement (ex : choix d’une société de gestion de portefeuille ou d’une banque privée),
- Conseil portant sur la réalisation d’opérations sur biens divers (œuvres d’art, private equity, SCPI, SCI, OPCI…).
Un conseil financier personnalisé
Dans le cadre de notre mission de CIF et afin de vous fournir un conseil de qualité, nous établirons un bilan de votre situation financière actuelle et nous déterminerons :
- vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement financier,
- vos objectifs d’investissement, notamment, votre horizon d’investissement (court, moyen, long terme),
- et le degré de risque que vous acceptez de prendre,
afin de construire une allocation d’actifs en adéquation avec votre profil de risque.
Avant tout conseil et proposition d’investissement financier, nous vous remettrons une lettre de mission comportant mention de l’objet et des modalités de la prestation fournie ainsi que notre mode de rémunération, les différentes propositions de placement, leurs avantages, les risques compte tenu de votre situation financière, de votre expérience en matière financière et de vos objectifs. Ceux-ci seront formalisés dans un rapport écrit qui vous sera remis et commenté.
Nous vous accompagnons tout au long de votre stratégie d’investissement
Si vous donnez suite à ces préconisations financières, vous recevrez, au rythme que vous aurez décidé, des informations sur votre patrimoine et sur son évolution.
Tout au long de notre relation, nous vous conseillerons dans le choix des valeurs mobilières (OPCVM, ETF, actions en direct…) et nous vous adresserons les documents d’information clé pour l’investisseur (DICI) pour votre parfaite information.
Sélections de nos partenaires
Nous avons sélectionné des partenaires en fonction de critères objectifs : solidité financière, qualité du back office, capacité d’innovation.
Dans le cadre de la gestion de votre patrimoine financier, nous pouvons vous conseiller sur les mandats de gestion proposés par nos partenaires.
Nos offres de produits
Outil financier offrant une disponibilité immédiate, il permet d’acheter et de vendre des supports financiers, sur toutes les classes d’actifs, toutes les zones géographiques et toutes les thématiques.
Parmi le très large éventail de produits de placement offerts aux épargnants, les fonds constituent des supports incontournables pour viser un rendement significatif à long terme. Le choix des fonds sur lesquels investir son épargne, en compte-titres ou dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, dépend des objectifs patrimoniaux de l’épargnant, mais aussi de son degré d’aversion au risque et de son horizon d’investissement.
Il donne accès aux marchés actions européens, dans un cadre avantageux prévu par la règlementation. Ses atouts reposent sur une défiscalisation de la rente qu’il génère à son terme, un régime successoral spécifique, une réelle souplesse de fonctionnement, et l’accès à l’ensemble des marchés européens. Il est cumulable avec les avantages du contrat de capitalisation sans modification de l’antériorité fiscale.
Les FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et FIP (Fonds d'Investis-sement de Proximité)
Investissements destinés à soutenir les PME et bénéficier d’une incitation fiscale attractive, ils permettent d’accéder à des entreprises performantes et innovantes non cotées tout en bénéficiant de l’expertise de gérants spécialisés.
Elles permettent d’investir indirectement en immobilier, qu’il soit résidentiel, d’entreprises, de bureaux ou de commerces et d’accéder ainsi à cette classe d’actifs avec des montants d’investissement réduits par rapport à l’acquisition d’un bien en direct en bénéficiant de rendements attractifs. Ces produits sont également accessibles au sein des contrats d’assurance vie.